定存股如何篩選打敗銀行定存，要靠常抱高殖利率股

「股票殖利率」該怎麼計算？參閱文章包租公收租金要考慮「租金報酬率」；那長期投資股票呢？  你一定要搞懂「股票殖利率」

什麼是"殖利率股"？

就是要等到公司配息，才會產生獲利的股票

只要是在除權(息)日前購入股票，不管是持有一天，還是一年都有配股配息的權利

該怎麼挑選殖利率股?

1.選擇經營穩定+績效良好的公司:

(1) 公司基本面佳，容易抵抗經濟危機

(2) 在股市上漲的時候，填息(權)能讓你多賺一筆

(3) 當行情從谷底翻身不會錯過股票大波段上漲行情

2. 殖利率大於 5 %+配上穩定的股利發放

參閱文章超殖選股法教你用一個神強大的免費股市資訊網站 (金融股 日常生活股原來這麼棒)

基本上挑選高於定存利率 3 倍才算高殖利率

以現行銀行定存年利率 1.2 % 左右

如果某支股票的殖利率是 4 % 就高了 3 倍多

這樣就算高了

3.選擇穩定配發股息的股票，然後在市場低落時買進

舉例來說:即使不景氣 人還是要打電話

中華電信每年營收相當穩定

所以都會固定配息給投資大眾

但是如果一家公司

今年配 10 元

去年僅配 1 元

這種配息波動很大的公司就不是很好的標的

一般來說不能單看一年的配息狀況來判斷

最好是看5年以上

都有穩定配息才算府和高殖利率的條件

李嘉誠與巴菲特

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歷史經驗顯示，台指期貨市場每7年就重現大屠殺事件。7年前，也就是2011年8月5日以及8月8日，台股分別重挫464點和300點，

前統一證券總裁杜總輝就因操作台股選擇權慘遭血洗。

民眾還沉浸在春節喜氣氛圍，但對許多選擇權期貨投資人而言，卻是一個難過的年。2月6日美股暴跌千點，台股也重挫542點，因為股市當天的劇烈震盪導致期貨也爆量下殺，違約金額甚至多達13億元，創下史上最高紀錄。

這宗台灣證券史上最大的期貨屠殺事件哀嚎遍野，根據投保中心統計，截至上週五（23日），前往投保中心申請調處的案例多達34件，爭議的關鍵，就是投資人不滿手中的台指選擇權，被期貨商以極端不合理的價格賤價平倉，導致他們鉅額虧損，甚至違約交割的慘況。

案例:

窮盡 20 年的努力來買房是否值得？

試算一下，如果房貸 1000 萬，年利率1.6％，每月必需償還本利 4.87 萬，每年就是 58.46 萬。

但是如果『延後 5 年』購屋，先將這筆 58.64 萬拿來投資股票，假設買進官股金控績優生的第一金(2882)，

最近 5 年的績效如下表所示：

由於 2017 年 9 月，第一金的股價最高站上 20.75，超過過去 5 年的股價，因此過去 5 年的第一金都有『填權息』，平均的報酬率高達 9.57％。

如果本來預計在 2012 年貸款 1000 萬買房，但是先『暫緩 5 年』，將每年 58.64 萬的房貸拿來投資第一金，從 2012～2016 年這 5 年間

總共投入 293.2 萬，最後會累積成為 355 萬。然後在 2017 年開始貸款購屋，這筆 355 萬的股票資產，不就可以每年貢獻股利來幫你繳貸款了嗎？

其實第一金屬於官股金控，風險極低，往年獲利也極為穩定。

只是自 2017 年起，第一金宣佈將減少股票股利，而改以現金股利為主。2017 年配發 1.2 元現金加 0.2 元股票，就算只計算現金股利，

報酬率也超過 6％。

依照上面的計算，2012～2016 年累積的 355 萬股票資產，以 6％ 報酬率計算，2017 年可以提供 21.3 萬的現金股利，

因此儘管買房後每年要繳交 58.64 萬的房貸，但是其實只要自費 58.64-21.3＝37.34 萬，平均每個月為 3.11 萬，比起原先的 4.87 萬，

壓力是不是大幅減輕了呢？

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美首檔AI選股ETF大翻身！僅學步1個月、報酬勝大盤

全球第一檔純靠電腦AI選股的ETF「AI Powered Equity ETF」（代號AIEQ.US），上市第一個月雖表現慘淡，然而卻很快就調適過來，過去兩個月漲幅超過10%，擊敗標準普爾500指數。

嘉實XQ全球贏家系統報價顯示，AIEQ在2017年10月18日掛牌後，一路摔至11月15日，以收盤價計算的跌幅達到3.77%。然而，該檔ETF很快恢復過來，從11月16日起漲迄今（2018年1月23日為止），漲幅多達14.6%，表現優於標普500的10.7%。

CNBC 23日報導（見此），創建AIEQ的EquBot共同創辦人Art Amador本週表示，雖然這款AI軟體一開始是人類編寫的程式、用來監控演算法，但之後就變成全自動，完全依據程式掃描到的資訊做決定，每天都可處理100萬條包括新聞、財報在內的訊息。

ZeroHedge、MarketWatch、Business Insider報導，AIEQ是首檔不靠人類，全靠AI選股的ETF。AIEQ利用IBM華生超級電腦處理大數據的能力，建立投資組合。

這檔ETF軟體分析全美6千家上市公司的資料，包括呈報資料、新聞稿、社群媒體發文等，也會探究財經指標如連動性、估值等，找出價值遭到低估的個股。電腦決策將交由人類經理人確認，確定機器做出合理判斷。

話雖如此，財經界經常會有人惡意放出假消息、試圖影響股價，AI能否順利辨別，還有待觀察。

南非幣1月9日就曾突然劇震，五分鐘內驟升逾1%後迅速回到平盤，市場人士直指，總統組馬（Jacob Zuma）已經下台的假消息流竄，應是罪魁禍首。

英國金融時報、路透社報導，報價顯示，南非幣在倫敦時間1月9日上午10時55分突升至12.2711兌換一美元，與10時50分的12.4257相較，升幅有1.2%之多。不過，到了11時10分，南非幣兌美元就再次回貶至12.3956附近。

當天突有消息傳出，祖馬已經辭職下台，引發匯市劇震。分析師直指，雖然此謠言是出自一個經常報導假新聞的網站，以消息面進行操作的交易程式卻信以為真，進而導致匯市震盪。

GAM投資長Paul McNamara說，南非幣的價格波動，就是「騙點擊（clickbait）」網站對上交易程式所擦出的火花。

BY 郭妍希

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元石油嚇跌！IEA：最慢明年，美將成全球最大產油國

，美國頁岩油產量太驚人，國際能源署（IEA）估計，美國最慢會在明年將超越俄羅斯，晉身全球最大原油生產國。

路透社兩篇報導稱，IEA主管Fatih Birol表示，美國即將超越俄國，成為全球產油龍頭，此一情況如果今年沒發生，肯定也會在明年成真。美國頁岩油成長強健、步調極快，很快會晉身最大產油國。他認為美國原油產出在2020年前都不會觸頂，估計未來四五年應該不會放緩。

去年底美國原油產出達每日1,000萬桶，創1970年代以來新高，已經超車原油大國沙烏地阿拉伯。美國能源情報署（EIA）本月初預測，2018年底美國原油產出將突破1,100萬桶。目前俄國產量低於1,100萬，如果美國產出超越此一水準，將擠下俄國，躍居油國霸主。

美國原油產出暴增，從進口數據也能瞧見端倪。上週美國淨進口原油量降至498萬桶，為EIA 2001年開始紀錄以來新低。

近來利比亞El Feel油田關閉，美國原油庫存降至低於五年平均值，帶動油價連日走高。IEA發言讓週二（27日）亞洲盤油價出現拉回，四月交割的美國西德州原油期貨下跌0.2%、報每桶63.76美元。布蘭特原油期貨小跌0.2%、報67.40美元。

美國產出大增，元大S&P石油開高走低。嘉實XQ全球贏家報價系統顯示，27日元大S&P石油（簡稱元石油、代號00642U）走低0.15%、收在新台幣19.41元。26日收在新台幣19.44元，為2月5日以來收盤新高。

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BY 陳苓

巴菲特：買體質優良股票、別借錢炒股才能渡過股災!

華爾街2月初崩盤、讓不少人損失慘重，投資大師華倫巴菲特（Warren Buffett、見圖）提醒，想要預測市場短期波動、根本是不可能任務，因此絕不要借錢炒股，除非已做好破產的心理準備。

巴菲特26日在接受CNBC專訪時表示（文一、文二），若必須從購買長期債券或股票中二擇一，他會毫不猶豫選擇股票，因為股票若持有30年，績效將遠遠擊敗30年期公債。今（2018）年截至目前為止，波克夏海瑟威（Berkshire Hathaway Inc.）對股市仍呈現淨買超。

巴菲特並強調，由於股市的短期震盪極為劇烈，投資人實在沒理由借錢炒股，除非你急著想要致富、且願意承受破產的風險。

巴菲特說，人們一定要理解，預測市場動向是不可能的事，只有投資體質夠強、足以度過災難的公司，才是能在艱困時期存活的唯一方式。

雖然巴菲特認為，併購一整家公司的代價太昂貴，但投資人仍可用較為合理的價格買進股票。這是因為，併購案當中的買家，通常都得支付額外價碼，才有機會讓賣方點頭。

在巴菲特接受訪問前，美股才剛在2月初出現股災，道瓊工業平均指數一週之內兩度跌逾1千點，但之後就反轉強彈。

Usa Today 26日報導（見此），美國金融業監管局（FINRA）資料顯示，截至1月底為止，融資餘額（margin debt）來到6,657億美元、寫下歷史高。FINRA指出，假如投資人融資買進的股票價格重挫，就會被追繳保證金，這經常會迫使投資人拋股籌措所需的資金。

巴菲特上週六（2月24日）在寫給波克夏海瑟威（Berkshire Hathaway Inc.）股東的信上表示（見此），在接下來的一天、一週甚至一年，股市的風險的確遠高於短期美債，但若將投資期間拉長，只要在每股盈餘相對時下利率來到合理水位時買進股票，一個分散的美國股票投資組合，風險都會逐漸低於債券。

巴菲特信中並強調絕不要融資買股，因為股市短期內要跌得多深、根本無法可循，即使你只是小額融資、部位並未立即受到股市重挫的威脅，嚇人的新聞標題、連番轟炸的實況報導，依舊會加重你的心理負擔，而人在心態受到衝擊的狀況下，很難做出理想的決定。

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BY  郭妍希

看這篇文章前請先看107.2.9~2.22日台指期貨波段操作

摸底我會摸在2/6日當天及2/9日這2根K線

因為:

(1)2/6日這根最低10242，來到10200帶狀支撐區

   原因突破上升趨勢線:

   這種情況下，有2種買法，

   第1種為突破上升趨勢線就買

   第2種為再加上1個條件，站上大量K才買

   我選擇第1種因為停損最小。

(2)2/9日最低10121，破了10200點，

    但直接跳空挑戰10200帶狀區不容易

    且我停損設最小

    所以08:46分進場。

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