目前日期文章:201806 (7)

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MTM指標

  動量指數(MOMENTOMINDEX)就是一種專門研究股價波動的技術分析指標,它以分析股價波動的速度為目的,研究股價在波動過程中各種加速,減速,慣性作用以及股價由靜到動或由動轉靜的現象。動量指數的理論基礎是價格和供需量的關係,股價的漲幅隨著時間,必須日漸縮小,變化的速度力量慢慢減緩,行情則可反轉。反之,下跌亦然。動量指數就是這樣通過計算股價波動的速度,得出股價進入強勢的高峰和轉入弱勢的低谷等不同訊號,由此成為投資者較喜愛的一種測市工具。 
  股價在波動中的動量變化可通過每日之動量點連成曲線即動量線反映出來。在動量指數圖中,水平線代表時間,垂直線代表動量範圍。動量以0為中心線,即靜速地帶,中心線上部是股價上升地帶,下部是股價下跌地帶,動量線根據股價波情況圍繞中心線週期性往返運動,從而反映股價波動的速度。 
  1.計算公式 
  MTM=C-Cn 
  其中:C為當日收市價,Cn為N日前收市價,N為設定參數,一般選設10日,亦可在6日至14日之間選擇。 
  舉例: 
  日期收盤收動量值研判 
  119.25 
  219.75 
  320.25+1.00 
  420.75+1.00 
  521.10+0.85賣進 
  620.750.00 
  721.00-0.10賣進 
  819.75-1.00 
  919.25-1.75買進 
  1019.50-0.25買進 
  上表利用3天週期參數計算出來的動量值,表中當動量值減低或反轉增加時,應為買進或賣出時機。 
  2.運用原則 
  (1)一般情況下,MTM由上向下跌破中心線時為賣出時機,相反,MTM由下向上突破中心線時為買進時機。 
  (2)因選設10日移動平均線情況下,當MTMT在中心線以上,由上向下跌穿平均為賣出訊號,反之,當MTM在中心線以下,由下向上突破平均線為買入訊號。 
  (3)股價在上漲行情中創出點,而MTMT未能配合上升,出現背馳現象,意味上漲動力減弱,此時應關注行情,慎防股價反轉下跌。 
  (4)股價在下跌行情中走出新低點,而MTM未能配合下降,出現背馳,該情況意味下跌動力減弱,此時應注意逢低承接。 
  (5)若股價與MTM在低位同步上升,顯示短期將有反彈行情;若股價與MTM在高位同步下降,則顯示短期可能出現股價回落。 
  3.評價 
  有時光用動量值來分析研究,顯得過於簡單,在實際中再配合一條動量值的移動平均線使用,形成快慢速移動平均線的交叉現象,用以對比,修正動量指數,效果很好。

 

 

這指標我是拿來幹嘛用的?

要知道一件事情

KDJ:買賣點

MACD:買賣力道

DMI:趨勢動能

KDJ我們都知道在某些情況下,

他是會產生鈍化的問題!

遇到過度強勢及過度弱勢的時候沒用,

所以我可以知道

當DMI多方動能25以上或空方動能25以上的時候

這個指標將失去意義

而MTM用來輔佐KDJ的真假黃金或死亡

因為MTM沒有鈍化的問題

所以當過度強勢跟弱勢MTM的判斷比KDJ來的有用!

大峽谷-KY

我圈起來的地方,KDJ一度死亡交叉,

但MTM並沒有死亡而是一樣黃金交叉,

藍色>粉紅

所以我知道這死亡只是假的

晶電

圈起來的地方,盤中KDJ有黃金交叉

但我有放空位什麼我不怕?

因為MTM並沒有黃金交叉,

所以後面死亡繼續,MTM是輔佐KDJ的指標,

結論

指標不是單獨使用,

他是要相輔相成去使用,

還是一樣!不是指標沒有用

是你沒有去把他缺點彌補起來!

不要在跟我說KD80是強勢噴出,

那是要看其他指標搭配才能確認好嗎?

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新舊業務同步增長,群益期(6024)去年不畏大盤低度波動的不利因素,前三季獲利繳出超過四成的增長,雖現增稀釋股本不小,但全年每股稅後盈餘仍有續創新高實力,今年在預期大盤波動度增加,與海期及外匯保證金業務持續成長下,獲利還有再度走高實力。中期則可期待公司布局中國大陸與美國B2C期權市場的新商機。
 
群益期成立於1997年,目前在國內期權市場的市占率多位於第三,但該公司是首家取得海期DMA(直連市場進入)資格,且已是全球12個交易所的會員,算是海外期貨布局最久效益也最明顯者,2016年海期獲利即已超過國內,成為最重要的獲利來源,也因此可以避開國內期貨市場的紅海競爭。公司今年成為首家獲央行核准開發外匯保證金業務者,同年也取得海期複委託資格,團隊也計畫結合電子商務與申設實體公司,進軍中國大陸與美國的B2C電子商務。
 
事實上,對期貨業者來說,大盤指數的高低影響還不如波動度來大,但今年在台股持續守在萬點以上,波動有限下,原是期貨業者較不利的總體環境,不過群益期因新開辦的證券自營與外匯保證金業務,獲利不小,加上海期及法人業務佔比持續拉高,彌補大環境的不利因素,前三季獲利年增逾四成,以現增稀釋三成以上的股本計算,每股稅後盈餘仍高於去年同期達3.67元。
 
法人認為,群益期未來獲利還可望持續走高,原因有三 :
 
首先在最具競爭力的海期業務上,整體市場因法人及專業投資者的避險需求增加,交易量需求逐年走揚,且公司有海期複委託資格後,也可成為其他國內較小型期貨商的上手。

更有利的是,公司在進入中美期權市場有一定經歷後,看好兩大市場的成長動能,營運模式將從過去的B2B晉升至B2C,爭取更大利潤空間。群益期董事長孫天山分析,公司在台灣與大陸透過香港平台一個月交易CME(美國芝加哥期貨交易所)超過1百萬口,以每口需支付0.2美元的結算費計算,一個月結算費支出超過20萬美元,一年就逾250萬美元,假設未來設立美國子公司後,將有機會爭取直接結算資格,省掉支出。

至於高度成長的中國大陸市場,群益期目前還是先透過B2B方式,與當地業者合作,明年將直接布局大陸終端期貨市場,預期該部分業務毛利率將較明年兩成再提升。

值得留意的是,因法人戶的外匯避險需求,今年甫開辦的外匯保證金業務,目前群益期每月的實動戶已有3、4百戶,但因該業務僅少數業者可承做,毛利率遠高於平均水準。公司也期許,中長期能複製海期的成功模式,將外匯保證金業務的每月實動戶拉高至3千戶水準,屆時貢獻的獲利將更可期。

公司這幾年也積極布局機構法人市場,目前整體保證金餘額270億餘元中,已有170億餘元來自法人貢獻,該部分也會有穩定的利息收入,不無小補。
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法人預期,群益期今年獲利可望有四成以上的高成長,每股稅後盈餘挑戰4.5元,以每年現金股利配發率七成估算,對照目前股價,股息殖利率超過6.5%,若大盤波動加劇,加上公司布局中美B2C市場與外匯保證金業務持續增長,獲利仍將有雙位數的高成長,每股獲利再創新高。
 
 

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撰文者商周編輯部

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廠房裡播莫札特音樂、用紅色光源讓雞隻情緒穩定不躁動,使產蛋率達95%,比國際同業平均值還高。 (攝影者.賴建宏)

 

從歸零到第一的過程,除了決心,還有懂得運用科技來管理難以掌握的生命——包括雞,以及人性。

高難度!養雞到運銷都做
兩年前卻因禽流感,賠了上億

 
 

它是山水畜產,有別於蛋農同業只從事養蛋雞、生雞蛋,再交給盤商銷售,山水則從源頭的養雛雞,到自有品牌洗選蛋的運銷,全都一手控管,「是台灣蛋雞業最大的產銷一條龍整合者,」農委會技正蔡明哲指出。

中華民國養雞協會課長王榮生解釋,蛋雞產業鏈很長,從飼養雛雞、中雞、蛋雞到雞蛋運銷,各環節的不同業者垂直分工、各擁山頭,整合難度很高。

但打破業界常規,克服整合難度後的成果是,相較於大多數蛋農年營收頂多三、四百萬,去年山水營收達五億元。打造這個現代化蛋雞王國的,是畜牧科班出身的第二代翁頂翔、曾任光寶科技子公司財務主管的特助盧韋丞、待過群創光電的業務主管魏毓恆,三位六、七年級生所掀起的業內革命。

翁、魏兩家原是養土雞的世交,兩家合計的土雞市占率約達兩成,10年前,第一代想擴大畜牧事業,於是集資成立山水畜產,一度養豬失敗,後來看到國內食安意識抬頭,而蛋雞業除了石安牧場或味全旗下品牌木崗雞蛋的少數大型牧場外,九成的傳統家庭式牧場都是交貨給蛋商,易產生來源不清等品管問題,於是認為有中型業者的空間,決定從土雞跨足蛋雞業,並交給第二代經營。想從過勞科技業中脫身的魏毓恆、盧韋丞,也隨之加入團隊。

但同樣是養雞,卻沒預料的容易。「土雞養90天就能出貨,蛋雞的飼養期卻長達一年半以上,我們像是短跑選手來跑馬拉松,」翁頂翔說,嘗試新市場的風險,遠比想像中來得大。

他說,父親翁土水為防疫安全考量,要求雞舍選址須方圓三公里內沒有其他畜牧業,最後落腳在屏東大武山下。但建廠時,新埤、潮州兩地百餘位住戶代表,卻以捍衛居住環境為由,到工地前舉牌抗議。

父子當時和居民、民意代表溝通無效,請出駐廠的國外技師團隊,當面解說密閉式雞舍的規畫,包括雞糞、用水的回收機制,強調不會雞毛滿天飛、污染環境,抗議才宣告落幕。無奈雞舍完工不久,翁土水就罹病過世,「連第一顆雞蛋都沒看到就走了,」翁頂翔眼眶含淚的說。

進入量產階段後,又接連遭到挑戰。2015年初,來無影去無蹤的禽流感病毒肆虐,山水不幸中鏢,依官方規範必須整場撲殺,全舍的蛋雞無一倖免。

一夕慘賠上億元,翁頂翔有三、四天睡不著覺,「如何復養?要不要跟銀行談判?」他腦中浮現無數問號,但心想著要完成父親的遺願,讓他沒有退路,只能往前衝。

高科技!防疫靠電控系統把關
員工鞋子消毒不夠久,電腦不放行

出身高科技業的魏毓恆、盧韋丞也一起想辦法,訂出生物防疫標準作業流程(SOP)。以進出雞舍的消毒程序為例,一般同業為三道消毒,山水硬是多出一倍,再加上一道洗澡,才能進入雞舍。

「防疫工作的落實要靠人,但人會有惰性,」翁頂翔說,為了確保進出場內的消毒時間夠長,他們用電腦控制系統,在每一道消毒關卡上,設置自動化通關閘門,「像員工鞋子踏在消毒水裡,時間沒到就是過不去,我們用機器來克制人員的變動性。」

除了消毒車定期巡檢雞舍周邊環境、密閉式車體才准進入園區等管制之外,為了避免候鳥帶來禽流感病毒,他們連開放式平台的辦公大樓屋頂都注意到,花了一年時間研發出屋頂環狀消毒管,每六小時定期噴灑消毒水,成為日本第一大蛋雞業者伊勢集團來參訪時的亮點。

不過,嚴密防疫做法實施初期,卻有員工為了外出抽菸,消毒流程未結束就搶快跳出閘門,品管人員馬上拍照上傳群組,「從上到下都看到了,在群組上痛罵那位員工,」翁說,他當天就開除該名員工,「要讓員工看到我的決心,不是玩假的。」

度過禽流感難關,讓山水畜產的事業重新起步,但產業真正的競爭,則是在品質上的勝出。例如,新鮮度是雞蛋的關鍵,但每家業者都號稱最新鮮,市場上卻沒有官方標準可驗證。這時,魏、盧兩人突發奇想,要以國外標準來將雞蛋品質量化。

高產量!科學方法改善品質
用飼料量嚴控體型,產蛋率高於國際

「過去任職科技業,最強調相信數據,因為經驗很容易被打敗。」魏毓恆說,三人最後找到美國農業部的蛋品標準規定,每日檢測蛋的新鮮指標,在出貨時提供數據給客戶,「跟以前用肉眼看不同,我們用數據來證明自己的蛋有多新鮮。」

這套數據分析的方法,不只用在品管,更讓他們有效提升產能。事件的緣起,在於曾有客戶抱怨品質落差大,竟出現「水漾」,也就是雞蛋水分變多,俗稱「水蛋」。

三人仔細研究,才發現太胖的雞產蛋率會下滑,品質也不佳,於是決定監管雞隻每日飼料量,針對數據做落點分析,算出山水雞隻產蛋率僅89%,雖和台灣同業相去不遠,卻遠低於國際平均值的93%。

他們花了三個月,天天進雞舍貼身觀察雞隻,採集料槽飼料量來比對,找出最適合的飼料量,將雞的體重控制在1.5公斤左右,成功讓產蛋率上升至95%。

不但用科技業的品管思考養雞,將養雞經驗值電腦化,他們並往加工端精進。包括從荷蘭引進最新型全自動雞蛋洗選機,經15道工序,洗選產能最高達每小時六萬顆,是一般洗選場的12倍。

這套設備斥資逾6000萬元,但也引來同業看衰:「蓋這麼大、投資這麼多,一顆蛋是能賣多貴?」

「要做就要做到最好,」魏毓恆說。他們咬牙也要買設備,為的是瞄準以「顆」計價的高階品牌蛋。中華民國養雞協會統計,國內雞蛋市場年產值約兩百億元,近三年來食安問題使可追溯源頭的單一牧場品牌崛起,高階品牌蛋市場每年以20%增長,是他們看到的藍海。

魏毓恆說,高額的投資雖然讓其生產成本提高15%,但有利於管控品質,其蛋品誤差值(每顆蛋的規格差異)控制在○.一公克,優於同業平均誤差值的十公克,而雞蛋的規格化,讓他們打進麥當勞、統一超商等通路,甚至外銷到香港。

高標準!保鮮期是一般蛋兩倍
外銷香港,售價比日本蛋貴25%

為爭取麥當勞的本地雞蛋訂單,他們花了3個月,通過麥當勞高層及採購、品管人員的訪廠考驗。連員工抱雞的姿勢,有沒有讓雞隻不舒服,都一一仔細檢查。

當麥當勞的品管人員指出原料和包材的置放地點太近時,他們也砸下百萬元更改動線。去年終於拿下麥當勞逾5成訂單,在其國內三大蛋品供應商中排名第一,一年供貨約2000萬顆雞蛋。

「我們首創UV殺菌燈,有業界唯一的洗選封蠟技術,可延長保鮮期,」魏毓恆指出,山水冷藏蛋品的保鮮期是一般常溫雞蛋的2倍,外銷香港一顆賣到新台幣15元,比日本蛋售價高出25%,更是大陸蛋售價的兩倍。

「科技業的思維,讓我們能靠數據分析,知道可以把標準拉高到哪裡,再努力達成目標,這就是我們可以與同業差異化的地方。」魏毓恆說。

山水的故事告訴我們,在最傳統的農業領域,晚進新手也能靠新頭腦和方法,以垂直整合控好品管,和大廠前輩較勁。

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撰文者:林洧楨

中保營收連4年突破130億元穩居台灣保全龍頭

 

氣溫攀升,又到了家家戶戶開冷氣的季節,特別的是,現在上門提供冷氣清潔服務竟不再只有家電行,還有保全業這個新面孔,這是怎樣的產業轉型訊號?

中興保全(以下簡稱中保)是年營收連續四年站上一百三十億元大關,同時在去年交出每股盈餘五元歷史新高的台灣保全龍頭。一位本土券商研究員指出,在中保的保全本業幾乎每季能賺四億元到五億元的帶動下,帳上現金呈現逐季成長,到今年第一季,帳上現金還有五十六億元之多。這位研究員對中保的評論是:一家「穩穩賺」的企業。

 

 
 

然而,這個台灣保全界的龍頭卻自二○一六年三月起,就推出中保潔菌家清潔服務,開始彎腰做起幫客戶清潔冷氣、水管與洗衣機的小生意。以洗冷氣為例,一台收費約三千元,第一年平均單月接單約一百台。比起兩年多前,現在每年居家清潔業務量已經成長四倍到五倍,再算上水管、洗衣機等業務,如今這個新服務的年營收已經超過一千萬元以上。

這筆小生意跟整體營收占比看似微薄,業務性質又有點「大材小用」,卻是中保轉型擴大客群的主要戰略。

 

 

「只要能賺,全都搶」
智能居家設備、開餐廳都做

不只居家清潔服務,還有智能設備系統、物業及停車場管理業務、傻瓜急救器與警民連線服務、消防系統設備租賃管理服務,以及開設中保無限家的連鎖餐飲店等,讓中保發言人朱漢光形容,這是「只要能賺錢,全都要搶」的全面轉型動員。

從中保五年前發動轉型時,非保全業務營收占比僅約一四%,但去年非保全業務占比已拉高到近三成。

「我們已經不賣保全,甚至不談論自己是保全業,這已經不再是(轉型)重點,我們要賣的是安全、安心與便利的各式服務。」中保林家第二代的中保副董事長暨執行長、《商周CEO學院》學員林建涵說。

林建涵透露,早從五年前,中保集團總裁林孝信就發現,保全業損害賠償金額一路下降。他發現保全普及、治安變好所潛藏的危機,不只讓店家對保全的剛性需求下降,也讓好壞公司的品質難以被區分,造成眾多新進業者低價搶案。以中保最重要、占保全業務八成的商用市場來說,原本高達約五千元的月費,很快殺到只剩約三千元。

因此林建涵說:「總裁(林孝信)下令,全面發展周邊業務。」以屬於加值進化版的系統保全服務─中保無限+為例,林孝信每週參與的檢討會議就達兩次,透過超過三百場次的討論,最後才有融合遠端關水電、瓦斯、開門、開冷氣等的中保無限+雛形。今年這項服務還會加碼智能語音辨識的音箱與臉部辨識等新功能,未來在家用客戶數達一定規模後,甚至不排除效法中國彩生活集團,引進客製化車險等金融服務。

究竟這家台灣保全龍頭的轉型邏輯是什麼?答案很有趣,因為林孝信與二兒子林建涵約從二○一三年聯手轉型,要打造的是什麼服務都能賣的「萬能商店」。

原來看似「穩穩賺」的保全業,其實早已經邁入高原期長達十多年,其中最慘的是駐衛警業務,二○一三年營收達三十三億元,就能賺進超過六億六千萬元,到了二○一七年,駐衛警營收跌破二十七億元,只賺約五億五千萬元,衰退逾一六%。

靠保全優勢突圍
十分鐘到府服務,成賣點

新光保全代理發言人鄒國民分析指出,由於治安變好,面對頂多只有破壞門窗行竊的「小小偷」環境。像是大樓管理員,根據人力銀行的廣告,專業保全公司駐衛警月薪約在三萬二千元,但由非正規的退休老伯伯充當管理員,月薪約只要二萬二千元,甚至更低。每位高達一萬元的價差,讓不少社區管委會寧捨專業,選擇省錢,低價搶案成為常態。

「一個案場的毛利率連二%都不到,算上未來的退休金等,根本就是虧錢生意,現在毛利率沒有六%到八%,我不接,我要把(駐衛警)營收占比降到一○%以下(編按:二○一三年,營收占比達二六%)。」林建涵說。

現在,保全業兵家必爭的新戰場轉向全台多達八百萬戶家庭,但保全使用率還不到一%的家用市場。

 

 
 

林建涵認為,保全業做居家服務,比起同樣想發展該市場的台灣大車隊司機或信義房屋仲介等服務平台,中保、新保這類老字號業者贏在長達三、四十年累積起的安全信賴感,這是其他異業競爭對手無法跟上的一大優勢。而且為了維安,「一通電話,我們五到十分鐘就有人能到府解決各式問題」的服務速度,也不輸大車隊或房仲,有一定競爭力。

跟同業相比,中保轉型最獨特之處就是開實體連鎖店,這與搶攻居家服務有何關聯?

在第一線操盤轉型的林建涵,最終目標是要透過系統保全結合實體餐廳的模式,建立一個萬能商店平台。

目前中保系統保全在全台有五十一個據點,未來要從一個點拉開成三個點,建構出一個密度更高、更能就近服務的新網絡來強化競爭力,甚至販賣新服務。

可是據點變多,代表支出也變多,又該如何解決?五年前,林建涵運用復興航空資源在中保大樓一樓閒置空間開店時找到的靈感,就是「分公司結合餐廳」的複合式經營。

他舉新莊副都心商圈的新店為例,單店單日營收目標是二萬五千元,必須達標才能維持店面的租金、人力等基本開銷。

然而,這家店開張約三到四個月,單日平均營收都超標,不僅能貼補二樓以上、有保全進駐的居家服務中心的營運支出。加上店內針對居家服務的宣傳也能幫助開發新客人,就這樣讓原本只會花錢的地區據點,就有機會自負盈虧。

為了開發新家用客戶,中保開店地點首選社區大樓居多的住宅區,相較於其他開店業者,中保除了復興空廚的餐飲招牌外,還有保全進駐,安全性相對高。中保認為這對親子客群與高資產族群有一定吸引力,而這也是最有機會的居家服務客群,開發將能更精準。

透過這樣的轉型布局,讓中保的商用、家用顧客比從八比二變成七比三。

 

出租消防設備毛利率逾20%,比駐衛警高——中保新事業成績單

出租消防設備毛利率逾20%,比駐衛警高—

項目:冷氣、洗衣機等清潔服務
成績:年接4、5千筆訂單,2017年營收逾千萬元

項目:連鎖餐飲店
成績:今年初淘汰3家虧錢店,現在13店全賺錢

項目:智能居家設備租賃
成績:屬於加值進化的系統保全服務,約5年開發出5萬新客戶

項目:物業及停車場管理
成績:去年營收占比已達7%,規模超過運鈔保全業務

項目:傻瓜急救器、消防設備租賃
成績:去年營收占比合計逾2%,毛利率逾2成,比駐衛警更好賺

資料來源:中興保全
整理:林洧楨

 

拚開更多實體店
高店租、展店速度慢成考驗

不過也有保全同業評論,中保「為了喝牛奶,就去養一頭牛,」而且黃金店面通常租金高昂,身為一個門外漢,卻要開出一家家賺錢餐廳去養分公司,也被認為「布局想法太過理想化」。

不僅同業看衰,來自父親的壓力也很大,林建涵說:「總裁(林孝信)要求很高,原本設定的目標是五年內要衝三百五十家店,」「不只急著看成績,今年EPS達五元後,也要求不能再掉下來。」但開店要注意的「眉角」不輸企業經營,扣掉今年初關掉的三家賠錢店,至今能賺錢的店僅十三家,展店速度不如預期。

處處可見中保這個開萬能店的轉型挑戰有多大,然而林建涵雖然有「我需要一雙萬能手套才行」的感嘆。

但這位外界眼中的中保未來接班人,對於中保轉型的節奏,他定調說:「新事業仍是有賺錢最重要,不會急著大規模展店。」顯見中保轉型挑戰仍大,而林孝信交辦的這個新任務,在外界眼中,也可能是中保林家未來接班的一個新考題。

 

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不拜教主陳重銘則認為,選股還是要看個人的風險屬性,對於保守型投資人而言,金融股相對穩健,把錢放在銀行定存、賺取微薄的利息的小資族,何不去買金融股當銀行股東!?

  

由於金融股幾乎每年配發股息,也維持穩定的填息,台新投顧協理黃文清建議,年輕人要存股,金融股是蠻適合的標的。此外,金融屬於特許行業,不會有供過於求的競爭壓力,還有以下優勢:

 

1.體質扎實:

 

金融股的據點多是實體分行和企業總部,資產比電子股的廠房和機器設備穩健。艾蜜莉認為,金融股可選官股轉型的四檔個股,例如兆豐金、第一金、華南金、合庫金,民營銀行則可挑選中信金、國泰金、玉山金、富邦金等四檔,如果年輕人沒太多資金就買零股。

 

2.股性平穩:

 

金融股短線雖無價差可賺,但長期持有等到股價漲高,加上有穩定的配股配息,累積下來還是有不錯的報酬!

 

3.大到不會倒:

 

台灣金融業有政府在背後監督,例如官股金控的第一金、兆豐金、華南金、合庫金,還有民營金控的中信金、玉山金、台新金,公司歷年來均有穩定的獲利與配股配息,而且也具備大到不容易倒閉的優勢。

 

4.穩定金流:

 

金融業只要好好經營,一般不容易出現虧損,投資人可以選擇金控為主的個股,體質比較健康,獲利也比較穩定,從以下表格來看,股息殖利率至少有5%水準,且股價的波動率也不高。

 

金融股真正的風險在於整體景氣低迷或踩到呆帳地雷,以及官股行庫常需要配合政策放款,不利於經營績效提升

 

※金控股的股息殖利率多半有5%以上水準

(圖片來源:XQ)

 

撰文:洪佩玲
 

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64歲的台電退休員工溫國信表示,「台股主流漲的都是電子股,殺下來當然也是電子股跌最重,但我不太碰電子股,自然不必擔心指數大跌。

 
 

可別以為投資組合裡少了股性活潑的電子股,溫國信的操作績效就相形失色,多年來他秉持存好股理財的原則,年獲利平均照樣達15%。

去年他精選出19檔倉儲股,名單遍及傳產、金融產業,就是沒有任1檔是科技電子股,計算當年度入帳的股利和股價漲幅(2016年11月15日至2017年10月12日),這19檔個股1年來平均報酬率達17.45%,其中裕融報酬率高達52%、群益期獲利36%、華票也賺進25%。

溫國信大方分享:「我的投資箴言有16個字:品質優先、價值定位、價格便宜、耐心修煉,而這就是我的選股4步驟。」

第1步驟:品質優先

首先,溫國信只投資有誠信的好企業。他會從台灣50及兆豐藍籌30的成分股當中,挑選各類產業的龍頭股,「特別是擁有獨占或寡占商業模式的企業,或者是高毛利率、高殖利率的個股。」他強調。

第2步驟:價值定位

有了名單後,他會算出看好個股的合理價值,此步驟他依據的是現金殖利率評價法。「很簡單的乘法公式,以過去5年平均現金股利為基準,只要股價符合平均股利的20倍標準,就屬合理價。」他舉例,假設1檔個股過去5年平均現金股利發放1元,那麼該檔個股的合理價就是20元(1元股利乘以20倍),而合理價若是換算為現金殖利率評價,就是5%(1元股利除以20元股價)。

第3步驟:價格便宜

 

「巴菲特認為,用5毛錢的價格買到價值1元的東西,就是買得便宜。」溫國信也堅持買股要等便宜價。便宜價怎麼判斷呢?「20倍是合理價,但為了避免判斷錯誤、股價下跌,因此保守預留20%的『安全邊際』,這就是便宜價。」他說明,20倍向下預留20%是16倍,也就是說,只要股價在平均股利的16倍以下,就是便宜價,若換算為現金殖利率即為6.25%(1元股利除以16元股價)。

此外,巴菲特雖然主張長期投資,但是當股價過高、不符合價值投資原則時,股神也會賣股。溫國信因此表示,當股票出現便宜價時進場,相反的,當股價漲到昂貴價時,則要出場。至於他的昂貴價標準是平均股利的32倍,也就是當現金殖利率跌到3.125%(1元股利除以32元股價)以下時,便是時候出場選擇其他更好標的。

第4步驟:耐心修煉

找到好股票要耐心修煉,尤其要沉得住氣,除了等待上漲的價差,每年還能領到穩定的股利,「要記住!領到的股利不要花掉,而是應該繼續進場買股,這樣才能達到複利的效果。」

而目前溫國信定期追蹤的「倉儲股」約100檔,這當中包括裕融、台汽電、兆豐金等。

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一.溫國信老師的著作「存好股,我穩穩賺」第166頁,可以看到他的口袋名單。

(資料來源:溫國信-存好股,我穩穩賺)   

 

二.老農夫的口袋名單

以下 5 檔是 2015 年老農夫最新推薦名單。

messageImage_1528206767375.jpg

 

三.股魚的口袋名單

以下是從股魚價值趨勢線的穩定配息股名單中節錄前 30 檔。

 

 

四.我們的股票投資名單

進入網站之後,可點開巴小智口袋名單、ETF類股區、大型股A+區...等項目,

就可以看到版主的追蹤名單。

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