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地心引力定理:

(1)大盤在經過一段時間的醞釀之後，它總會出現一波來勢洶洶、向上 或者是向下的“突破行情”，這種行情有時發展快速，不是漲得發瘋成為“超漲”， 

         便是跌得要命變成“超跌”。此時此刻，投資人若是做錯了方向，真會把頭發都 急白了。但是，不用過度緊張，不論股市如何兇悍地飆漲或是殘酷地暴

      跌，它遲早還是會受到地心引力的影響，被強制拉回整理。

(2)指數絕大部分時間都會“乖乖”的在地心引力線所“管轄”的上下10％範圍內起起伏伏，很少膽敢越過雷池一步，簡直好比地球永遠是繞著太陽運轉一

        樣。

(3)另外，地心引力線也是大盤的趨勢線。假若地心引力線數值持續遞 增，會表示大盤仍是處在多方區域。但如果這個數值出現了翻轉遞減現象，從遞減的

        第一天開始，大盤已經轉為偏空的下滑走勢，非常靈驗。當大盤又由上檔“地心 引力區”拉回時，它將成為初期支撐線；當大盤由底部向上吸回的時

        候，它則將成為暫時的阻力線。

(4)在超級大牛市行情裏面，所以指數常常跑到外太空去玩耍，但是，地心引力線上方20％那條線仍然像是一條“高壓電線”，指數碰到它立即被“電”暈

        而迅速拉回了。

(5)至於地心引力線下方 10％的那條線（地心引力區）則是準確無比，指數只要觸及或接近它，立即被向上吸回。

(6)請註意，遇上行情長期低迷不振，指數也會在下方的“地心引力區”逗留 好幾天，但這並非常態，停得越久，會蓄積更強勁的反彈力道，在此順便一

        提。其更適合應用在大盤上，個股則經常衝出+20%以上。

地心引力公式:

地心引力線MA(C,30)+MA(C,72))/2;
D1:地心引力線*1.1;
D2:地心引力線*0.9;9 @! m& F+ I  l, L$ B  v! U
D3:地心引力線*1.2;
D4:地心引力線*0.8;
大盤指數:C;

/ B( A

結論:

(1) 美國升息將結束~~遇大空頭行情，則觸及下方20%的第5條紅線超跌打底階段可大量買入。

(2)美國降息~~初期遇大牛行情的無基之彈，會遇第1條高壓電線，但沒多久續漲。

(3)多頭時期~~

   (3.1)上漲10%(第2條藍線)，就酌予賣出部分持股，

   (3.2)多頭行情遇股市大幅拉回接近10%(第4條地心引力線)，就買入當定存

           低接高賣。

(4)2017年以來Fed已按原先目標升息3次，介於1.25%-1.5%之間，符合原先預期

    Fed預計將在2018年升息3次，

    並於2019年升息2次。

   美國升息起動後1.5年起(就是現在2018年)

   多頭末期建議資金減碼留1/3

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VTI (Vanguard Total Stock Market 整體股市 )
是由 Vanguard 公司在 2001/5/24 成立的ETF，這支ETF可以說是代表整個美國股票市場，VTI 主要跟蹤 CRSP 美國整體市場指數，也是全球前十大ETF 之一。根據美國晨星資料，VTI資產總值達529億美金。平均每天成交量310萬股。

VTI追蹤指數的方法是採樣。根據2015八月底的Vanguard官方網頁資料，總持股覆蓋了整個美國股市多達3797支股票。ETF則持有3809支證券，比指數還多。

主要追蹤指數為 CRSP US Total Market TR USD ，屬於大型混合股，VTI 不分產業 大中小型股都包含在裡面，是投資人投資美國股市的最佳指數化選擇，對於整體美國股市，相當具有代表性。

而最重要的總開支費用只有0.05％，由0.02%的經理費與0.03%的其它開支組成。。(這跟正常基金的費用動輒2%~3%的費用差了40~60倍的費用)

市值分佈:
巨型股: 41.41%
大型股: 29.9%
中型股: 19.33%
小型股: 6.61%
微型股: 2.75%


VTI 主要國家分佈於:
北美: 99.35%
歐洲 :0.4%
亞太: 0.24%


行業比例：
科技18%、醫療保健14.58%、金融14.8%、週期性消費12.18%、工業11.54%、必需用品類: 8.55% 、能源6.61%、通訊3.83%、房地產3.8%、原物料3.1%、公用事業3.01%。

Vanguard整體股市ETF〈VTI〉

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提供幾個面向分析，告訴你在下單購買桿槓型與反向型 ETF 以前，你要知道的幾件事情。

高費用會吞噬你的投資獲利

下表是我整理出來關於元大台灣 50 ETF、反1、正2，以及元大 S&P500 ETF、反1、正2的2017整年度的費用比率，此費用比率包括了買賣的交易成本(包含手續費及交易稅)、經理費、保管費、指數的授權費等等其餘費用加總。我們可以看到槓桿型及反向型的 ETF，其費用都較傳統正向1倍高出不少。

槓桿型及反向型ETF，是透過操作衍生性產品例如期貨和掉期合約，讓每日報酬可以符合其特性，因此必須每天做再平衡的動作，故每天操作下來所衍生的交易費用，就容易侵蝕 ETF 本身之獲利，故其費用一定會較傳統型態的 ETF 來的更高，這點投資人需要特別注意。故若是長期持有，高額的內扣費用勢必會吞噬我們的獲利。

槓桿及反向型ETF只保證其單日的特性並非長期

很多人會有這樣的誤解，我們常說可以購入並長期持有(Buy and hold)類似台灣 50 這種近似大盤指數的ETF，既然我們長期看好他，也預測其未來的表現可以持續成長，那為什麼我們不買台灣50正2，如此一來，我們長期的獲利，不也會呈現兩倍的報酬嗎？

很可惜地，槓桿型及反向型ETF，其特性是指單日報酬的桿桿和反向，並非一段期間(一週、每月、每年)報酬的桿桿和反向。讓我們舉個實例來說明之，美國追蹤 S&P500 指數資產最大的 ETF 為 SPDR S&P 500 ETF (股票代號：SPY)，而追蹤 S&P500 正向2倍指數資產最大的 ETF 為 ProShares 二倍做多標普500指數 ETF (故票代號：SSO)，其在 2007、2011、2015 這三個年份中的報酬如下表，本來預期正向2倍可以產生2倍的正向報酬，但是在這三個年份中，SPY得到正報酬，SSO的報酬卻是比SPY來得更低，甚至還有負報酬的狀況發生。故再次提醒投資人，槓桿與反向的特性只預期單日有這樣的表現，並非長期。

想清楚我們要的是投機還是投資

購買台灣50ETF(0050)且長期持有，我們是將賺來的錢實實在在的投資在這50間公司，每年享受這50間公司的所有員工努力生產所得到的獲利，這50間公司的獲利(EPS)，一部分會配發給每一個持有股票的投資人(持有ETF就是間接持有該公司的股份)，一部分拿去再擴大投資為了下一個年度的獲利成長，年復一年，我們做的是投資而非投機。

槓桿型與反向型ETF，這是金融業製造出來的衍生性金融商品，商品的本身並無生產力，將辛苦賺來的錢投入這些商品，並不會有任何獲利產生(當然也沒有配息)。從中買賣而獲利的人，只是在市場中奪取另一方賠錢者的錢財，這兩方彼此互相輸贏互相傷害，殺的你死我活，而製造這些商品出來的金融業，則從中收取交易手續費、管理費、經理費等等，可以說是最大的贏家，這也就是說為什麼這幾年，台灣大量的出現這種槓桿型以及反向型ETF，成交量還不小。像操作槓桿型與反向型ETF這樣的行為，一般我們就會稱作是投機而非投資。

投機不是不可行，只是要注意風險控管。我們可以設定投機部位的比例，例如不超過總資產的10%為原則，設定比例目的是要讓傷害停在一個可以接受的停損點，避免人性的貪婪，將太多的資產持續投入，人生只有一次，若是賠光身家，要重來非常不易。

宜短期操作，不適合長期持有

綜合上述，投入槓桿與反向型ETF這類商品，只適合短期操作，不適合長期持有。短期操作勞心費神，若是不熱衷於短期交易，我們就應該把錢放在正規的追蹤大盤指數ETF。

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by  HC

台灣市場上的ETF越來越多了，如果要說投資台股市場的代表性ETF的話，大多數投資人應該都會認定是台灣五十（代號：0050），而外資投資人可能有不少會認為富邦摩台（代號：0057）因為追蹤MSCI台灣指數，更能在國際上代表台股市場的表現。

這樣的情況自然有其脈絡，就像是美國市場一開始也是以SPY這檔追蹤S&P 500指數的ETF為主，因為這種成份股數量固定的ETF比較適合一開始發展的狀態。但是隨著指數追蹤技術以及管理工具的進展，其實要追蹤整體市場的指數也越來越容易了，所以現在美國有許多投資人開始轉移到更全面的VTI這檔ETF，也就是透過一檔ETF投資整個美股市場，成份股高達3606家上市公司。

為什麼要投資整個市場呢？首先，對於被動投資人來說，相信的是任何的選股策略都沒辦法保證可以超越整個市場的報酬，所以即使是S&P 500已經投資了美股市場相當大的比例，但也還是一種對市場的篩選，有其主動投資的成份存在。其次，S&P 500這種指數通常投資於大型股，也就忽略了小型股所具備的高成長，在某些時間可能會落後給整體市場的表現。

所以對於被動投資人來說，盡可能投資更大範圍的市場，也就更有機會減少人為、主動的投資決策所造成的追蹤誤差，因為被動投資人更想要獲得的是整體市場的平均報酬，而不是透過各種方式打敗指數。

那麼，在台股市場上又是如何呢？台灣五十其實也只佔台股的一部分，還有數百家公司並沒有納入指數的成分股，所以投資台灣五十的投資人，其實可以算是在賭這些台灣市場的大型股表現，但是如果有一定的投資經驗，應該都知道台灣五十指數和台灣加權指數雖然相關性很高，但是的確就是不一樣的兩種投資。

當然，台灣五十這檔ETF因為簡單易懂，發行也很久了，所以大家熟悉，市場規模和成交量都很可觀，久而久之就成了台股市場的代表ETF。但是如果要說代表性，恐怕追蹤台灣加權指數的永豐臺灣加權ETF（代號：006204）其實才能真的代表台股總體市場。只是，這檔ETF的確在規模和成交量上都遠遠不如台灣五十，更不用提知名度了。

那麼，永豐臺灣加權ETF到底可不可以投資呢？對於真的想要投資整個台股市場的投資人來說，永豐臺灣加權ETF比台灣五十更全面，而對於流動性的風險考量上，永豐臺灣加權ETF其實也未必比台灣五十差，怎麼說呢？

永豐臺灣加權ETF的成交量的確偏低，但是流動性不只看成交量，因為就算成交量很高，但是投資人無法在自己想要的價位買得到、賣得掉，也等於流動性不足。可能就因為成交量已經夠大，所以台灣五十的造市並不踴躍，所以觀察最佳五檔的委託單，常常可以看到有一些價位是沒有買單或賣單的。相反的，永豐臺灣加權ETF的造市卻是比較踴躍的，即使成交量不高，但是只要不是一次想要交易數百張，在想要的價位想要買得到、賣得掉，並不成問題。

只是永豐臺灣加權ETF實在是使用的投資人真的太少了，所以連帶也讓成交量一直無法提高，更不用談隨著規模的成長，發行的投信公司就會逐漸降低總費用率。投資人越不願意採用，其實就越不容易成為一個更好用的投資工具。

所以我想特別介紹「永豐臺灣加權ETF」這檔ETF，尤其是對於被動投資人來說，不論是台灣五十、摩台指數或是高股息指數，其實都有人為主動的篩選成分，而追蹤台灣加權指數不但更接近於台股的整體市場，也可以減少人為選股所造成的追蹤市場偏差。

看看台灣五十現在的權重，台積電所佔的比例達到33%，實在相當高，相對於永豐臺灣加權ETF裡面，台積電只佔17.7%，台灣五十原本該有的分散風險功能其實並不明顯。當然，過去幾年台積電的表現相當好，所以台灣五十也跟著屢創新高，表現非常亮眼，但是如果未來台積電的表現不如加權指數，那麼台灣五十的表現也將會被拖累，投資人正如剛剛所說，其實投資台灣五十更像是在賭台積電未來會持續引領加權指數往上衝。

這種情況過去已經有前車之鑑。台灣高股息指數過去曾經表現非常好，甚至超越加權指數不少，因為持股裡面有宏達電。但是隨著宏達電的衰落，台灣高股息指數的表現也就遠遠落後給台灣五十了。

所以如果真的把台股市場當成投資標的，台灣五十未必是最具代表性的ETF，只是，又有多少人會願意使用永豐臺灣加權ETF（006204）被動投資台股整體市場呢？

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by  李柏鋒 

訴求高股利為主的ETF－元大高股息（0056）

光聽「高股息」 3個字，似乎就可以感覺到這檔 ETF，必定是有很高的殖利率與非常適合存股族購買。但真的是這樣嗎？

0056全名為：「元大台灣高股息ETF」。

首先我們要先了解， 組成0056的成分股。

它跟台灣50一樣追蹤的標的都是台灣頂尖的企業，而且是直接從「台灣50」及「台灣中型100」的成分股裡，預測未來一年，現金殖利率前 30名的公司組成的 ETF。

高股息的是標的是用「預測」未來一年，並不確定真的是有能力配發高股息的公司。

▼可以看到高股息指數是透過選取未來一年「預測」現金股利殖利率前 30名的股票為成分股

資料來源：元大投信

那麼要如何預測的準確，就要看編撰「高股息指數」的公司的選股功力了！（富時國際有限公司與證交所合編之臺灣高股息指數）

不過好在高股息的追蹤標的是台灣前150大的公司，相對來說穩定性是不錯的，也因此它的歷年股息差距沒有很大。

兩大秘密，剖析高股息的隱含成本

1、原來高股息可能會「沒有股息」

▼元大高股息的近10年配息

資料來源：Money DJ

查看歷年來的高股息的配息時，發現真的都蠻穩定的，殖利率都落在 3.5% ~ 5.5%之間。

但 2010年，居然沒有配息！這是怎麼一回事呢？而且這樣的情況在未來會不會再次出現？

我們從當時寶來投信（還沒被元大併購）所公告的內容可以發現：

「…… 依前述基金信託契約第二十一條規定，已達收益分配標準，但經過會計師審核本基金可分配金額扣除已實現未實現資本損失後，無盈餘可供分配，因此九十九年度本基金將不予分配收益。 」

這句話講白話一點就是，原本有盈餘可以配息給大家，但是因為所投資標的 未實現虧損高過我們可配息的盈餘（可能都買太高 … ），所以就沒錢配息給大家了。

看到這邊似乎覺得編撰「高股息指數」的公司 選股功力好像有待加強，不過幸好是「未實現損益」，如果最終賣出標的時不要虧損即可，所以後續幾年又都有 穩定配發股息！

但根據最新的元大投信公告有提到，未來所欲配息之收益計算，不需要再扣除已實現及未實現之資本損失。這樣來看未來高股息， 只要所得之 現金股利不要低於 基金費用的話，應該都會年年配息！

資料來源：元大投信

圖片放大

市場波動大 交易量提升，期貨業獲利力道不墜

元大期(6023) 為國內期貨經紀商龍頭，自期交所推出夜盤交易以來，總交易量超過 1,553 萬口

元大期(6023) 總交易量就佔 549 萬口，占整體交易量 6.19 ％，位居同業第一

元大期(6023) 2017年稅前淨利突破 10 億元大關達 10.25 億元 ，改寫新記錄

2018 年將以槓桿交易商及海外期貨為發展重點，且美國將再升息，市場波動度、交易量可望上升

而從下圖來看，元大期(6023) 歷年 EPS 穩定

且 2008 年金融海嘯市場大跌之際

元大期(6023)仍能繳出 EPS 4.57 好成績，表現優異

首先，速覽元大期(6023) 公司資訊

元大期(6023) 營業比重以經紀手續費為主，約佔 93 ％

此外還有結算交割服務費收入、衍生工具利益等

國內主要競爭對手有凱基期貨、群益期貨、永豐期貨等

2015年，元大期(6023)期貨經紀國內市占率超過 20％，為市場第一

可說是元大金控旗下的模範生

而觀察元大期(6023)歷年配息記錄

除了穩定外，殖利率平均也有 5% 以上的水準

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殖利率選股法

教你用一個強大的免費股市資訊網站

Goodinfo!台灣股市資訊網https://goodinfo.tw/StockInfo/index.asp

完整且公開，

免費，不用入會，不用留任何資料，幾乎就是一個股市的google

介面功能很多很好用

可以匯出execl檔案自己整理，

是國內少見寫的好的股市資訊網站，缺點是沒有行動版網頁，所以用手機看較辛苦一點

超殖選股法要先找到台灣50的成分股有哪些，從下方左邊這個主要資訊的第3個類股一欄點進去

台灣50被歸類在下面箭頭處的概念股

我們找到下面箭頭處的etf台灣50

下表原始設定值是依照股票代號排列，會看到一些基本資料，如:日期  漲跌幅  成交量，

再來點選下表交易狀況~成交資料，

點選上表交易狀況~成交資料後，往下拉，點選股利政策

，

用最近1年股利/目前最新股價=殖利率

點選下表現金殖利率，會由高往下排列

下表殖利率最高是光寶科，意思是去年的股利在填息狀況下，潛在的年報酬率是7.28%，等於是銀行定存的7倍，

為了方便說明，這邊只用現金股利作比較，

但找到最新殖利率還不夠，不代表未來每一年都考第一，既然是存股，重點就是要穩，且至少要維持在前幾名，這時就可以用在選單裡的歷年加權平均，他會參考每年的股本變化和時間因素，把殖利率年劃加全之後再計算，會更趨近於實際的狀況，

接著從下邊右邊的選單找到短年期到長年期的平均，因為殖利率會隨著股價高低變化，所以現金殖利率欄位就有平均最高及平均最低殖利率

比如用近3年的加權平均，以平均最低現金殖利率來選，第1名是2892的第1金5.71%，

如果選近20年平均，以平均最低現金殖利率來選，前3名都是電信公司，

但過去賺錢，不代表未來可以一直賺錢，

如果這間公司所處的前景不明，或出現強大競爭者，

都有可能導致這間公司每況愈下，

所以最後1個重要的選擇關鍵就是，

妳是否了解這間公司和這個產業，

所以初學者建議從台灣50裡面尋找日常生活中的食衣住行產業著手，

一來這些都是民生必需品，授景氣影響較小，

二來是我們比較常在日常生活中接觸到這些公司，觀察這些產業的變化

＿

by 柴鼠兄弟 

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這份最新可轉債暨個股資訊明細表，應該可以賣錢的，免費分享給各位吧，

點選股票代碼即可連結到最新可轉債資訊，包含可轉債到期日，發行數量與餘額，好好保管吧。

https://drive.google.com/…/1DGrLdMyQwbUK9i9rlKFQKyo4t…/view…

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零股交易心得

1. 對零股交易的認識：

零股的定義：
1~999股之交易

零股交易時間
13:40~14:30

競價方法：
於申報當日下午2：30後即以集合競價方式一次撮合成交，並以電腦回報證券商。

價格：
在該檔股票前一日收盤價的漲跌幅10%內

買賣成交優先順序：
依價格優先原則，同價位之申報，依電腦隨機排列方式決定優先順序。

2. 應用：

在下午一點半收盤後，如何買賣股票呢 ？
有兩個方法：
a. 盤後定價交易，就是以收盤價下單，就我下單的經驗，成交的機率實在不高。
b. 零股交易：可以指定委買價格，通常我會以收盤價下單，買到的機率很高。

值得注意的是，「盤後交易」是從14:00開始才能委託，委託時間只有短短的半小時；而且下單是以「整張」為單位，和零股以「股」為單位不一樣喔（一張等於1000股）。

零股交易可以在前一天就下好電子單，在13:40電腦會自動交付下單。
不過，有些個股零股交易量較少，此時就不建議以事前下單
因為，你可能把價錢設得太高，很容易就買到比收盤價還高的零股

另外，有些成交量太低的股票，有可能買到個位數的零股 
這樣就很浪費手續費，而且以後要脫手也很不容易

所以，太冷門的股票最好不要買賣零股，別給自己找麻煩了！

下單之前，最好先觀察一下該股的零股交投情形，這可以在證交所的網站上查到，或是前一日盤後在網路交易裡也可以點得出來。

近來年多數的股票以配息（現金）為主，也就是說，很多股票根本就沒有「配股」，如此一來，零股的來源就慢慢斷絕了，各位選定一檔零股投資標的之前，應該先觀察該股近年來的股利政策，就可以了解零股的流通狀況如何。

比較熱門的股票，如中鋼、台塑等，因為進行零股投資的人實在太多了，真的很想買的話，可以直接把委買價設高一點，甚至，設成漲停價都沒關係，畢竟買賣的人太多了，不太可能真的買到漲停價。

還有一個應用，就是在股票突然鎖漲停，盤中買不到 …
這時就可以試試看盤後定價交易以及零股交易，也許可以撿到有人放出來的股票。
不過，零股的下單一筆上限只能到999，所以如果你要買很多張，就下很多筆999股就是了。

若不是超強勢的個股，一般零股的成交價會比收盤價低個好幾碼，甚至可能會撿到很便宜的價位，像我最近連買兩天的2887台新金，都比收盤價還要低個兩碼，直接把手續費都補了回來，兩天買下來，也湊到了 1.6 張的台新金，只要還在盤底位置，我還是可以天天買，真好玩。

大概在 14:30 以後，就會陸續回報成交情形，最慢在14:35就可以在網路上查得到，有時候下的價位剛好是零股成交價，但電腦沒有選到，可能沒買到，或只是部份成交。

由於零股交易的手續費仍有單筆最低20元的限制

以 20 元 除以 千分之1.425 的費率，可得到最低應該買賣 14035 元才划算

我習慣叫出電腦裡的小算盤，按下 14 除 股價，就可以算出我要買幾股了

例如： 我明天想在 62.2 元買進中華電信

小算盤按下 14 / 62.2 ， 會算出 0.225

我可能就會下買進 230 股

還有一個細節： 當你的手續費算出來是 20.99 時，竟然會無條件捨去小數點

仍然只收 20 元。

以 20.99 除以 千分之 1.425 來算，其實只要交易金額介於

14035 ~ 14729 之間，通通都收手續費20元啦！

另外，我們買到的零股，可能會來自很多賣家，例如： 我下單買進300股，結果分成兩筆成交，第一筆買到210股，第二筆買到90股， 反過來說，我們賣出的零股，可能也會被不同的買家接收 …不過，手續費仍然只算一筆，這部份不用多費心。

好啦，別算這麼精了，大致上，就是抓一個大概一萬四的量

以此為基礎單位，就可以達到分散標的、分散時機的投資策略了！

學會了零股交易，人人都買得起股王、股后，

哇！ 一定是好野人！

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                                                                                                              部落格版主:郭勁

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